پارلمان اتحادیه اروپا قوانین AML را برای تنظیم بیت کوین بر اساس فرضیات مشکوک تصویب کرد
به گزارش زوم ارز، پارلمان اروپا قانون جدید AML را تصویب کرد که بر اساس آن ارائهدهندگان خدمات داراییهای رمزنگاری (CASP) باید تراکنشهای نقدی ناشناس بین کیف پولهای خود میزبان و ارائهدهندگان خدمات نگهبانی را بهطور دقیق گزارش کنند. علاوه بر به حداقل رساندن تراکنش های نقدی، این قانون همچنین برنامه هایی را برای ایجاد یک آژانس “نظارت مرکزی” برای توسعه استانداردهای فنی نظارتی در نظر گرفته است.
طبق دستورالعملهای جدید، پرونده CASP در اتحادیه اروپا باید تراکنشهای کیف پولهای خود مدیریت را برای تراکنشهای کمتر از 1000 یورو تأیید کند و اقدامات اضافی KYC را انجام دهد. برای تراکنشهای بالاتر از 1000 یورو، قوانین همچنین ارائهدهندگان خدمات نرمافزاری را از فعالیت بدون KYC و استفاده از سکههای حفظ حریم خصوصی منع میکند و به طور مؤثری از ارائه داراییهای حفظ حریم خصوصی توسط CASPها جلوگیری میکند. فروشندگان مستقل نرم افزار و سخت افزار از این مقررات مستثنی هستند.
این پیشنهاد تصمیمی است که روز چهارشنبه توسط پارلمان اروپا به تصویب رسید و معتقد است که عدم افشای هویت صاحبان برخی از محصولات پول الکترونیکی آنها را در معرض خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم قرار می دهد. علاوه بر این، عدم شفافیت دارایی های رمزنگاری شده آنها را در معرض خطر سوء استفاده برای مقاصد مجرمانه قرار می دهد.
اگرچه قانونگذاران با ارقام کلی فعالیتهای پولشویی در طرح اولیه – که بین 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی جهانی است – مشکلی ندارند و همچنین به ناکارآمدی آنها اذعان دارند، تقریباً 99 درصد از عواید مجرمانه مصادره شده است. در جستجوی اطلاعاتی که استفاده رو به رشد از دارایی های رمزنگاری شده مانند بیت کوین را برای اهداف پولشویی تأیید می کند، به Investopedia مراجعه کردند تا توضیح دهند بیت کوین چیست.
Crypto برای پولشویان است. اما آیا کسی می تواند آن را ثابت کند؟
با تغییرات قانونی جدید، چارچوب اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نیز با دستورالعمل های جدیدی که توسط گروه ویژه اقدام مالی ارائه شده است، به روز شده است، که بیشتر با مقررات تعیین شده توسط G7 در سال 1989 برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم هماهنگ شده است. تروریسم را تامین مالی می کند و اقدامات گردشگری را تعریف می کند.
طبق استانداردهای FATF، توصیههای FATF از طریق ارزیابیهای AML و CFT که توسط نهادهای منطقهای FATF (FSRB)، صندوق بینالمللی پول و بانک جهانی انجام میشود، به اطلاع عموم میرسد تا اطمینان حاصل شود که «گزارشهای دقیق و با استاندارد بالا بهطور منظم تولید میشوند. همچنین باید بتواند زمینه مناسبی را برای ارزیابیهای متقابل (MERs) تنظیم کند و از شفافیت و برابری در فرآیند ارزیابی برای همه کشورهای تحت بررسی اطمینان حاصل کند.
آخرین گزارش سالانه اتحادیه اروپا FSRB در سال 2021، که در آوریل 2023 توسط MONEYVAL کمیسیون اتحادیه اروپا منتشر شد، با مقدمه ای توسط رئیس شروع می شود که بیان می کند: «از ابتدا، پولشویی ها همیشه از ارزهای رمزنگاری شده سود می بردند، در ابتدا برای نقل و انتقالات و پنهان کردن درآمدهای منطقه ای از مواد مخدر. قاچاق امروزه روشهای آنها پیچیدهتر است و در مقیاس وسیعتری اعمال میشود.»
به نظر میرسد گزارش MONEYVAL نتوانست ادعاهای خود را با دادههای کافی پشتیبانی کند و تنها به بهبود اجرای مقررات داراییهای مجازی اشاره کرده است. این گزارش تاکید می کند که در حال حاضر، تا سال 2022، یک مطالعه نوع شناسی تنها به مشکل پولشویی در ارزهای دیجیتال اختصاص داده خواهد شد. این نشان می دهد که در زمان نگارش چنین مطالعه ای وجود نداشته است.
لازم به ذکر است که گزارش نوع شناسی بیان می کند که در سطح ملی، تحلیل ریسک بخشی به شدت بر داده های به دست آمده از خود بخش خصوصی برای بررسی واقعیت توسط ناظر متکی است. همچنین یادآوری می کند که ارزیابی ریسک “عمق ندارد”.
آخرین گزارش صندوق بین المللی پول در مورد سیاست های دارایی های رمزنگاری شده به فقدان داده های قابل تأیید در مورد خطرات ارزهای دیجیتال در تامین مالی تروریسم، مبارزه با پولشویی و سوء استفاده مالی اشاره دارد. این گزارش بیان میکند که اثرات این مسائل بر داراییهای رمزنگاری شده به طور کامل بررسی نشده است. گزارش جدید صندوق بین المللی پول که هفته گذشته منتشر شد مبنی بر تلاش برای تجزیه و تحلیل جریان های مالی بیت کوین نشان می دهد که اندازه گیری این جریان ها بسیار چالش برانگیز است و تنها با استفاده از مفروضات نامطمئن می توان تا کنون انجام داد.
برخلاف گزارش جهانی ثبات مالی 2024، صندوق بین المللی پول به اطلاعات خاصی اشاره می کند. این اطلاعات نشان می دهد که مجموع دارایی های رمزنگاری شده توسط هکرهای باج افزار تقریباً 1100 میلیون دلار است. این تنها 0.061 درصد از بازار 1.8 تریلیون دلاری ارز دیجیتال را نشان می دهد.
گزارش بانک جهانی در سال 2023 در مورد درسهای آموختهشده از ارزیابیهای ریسک پولشویی و تأمین مالی تروریسم نشان داد که برخی از مسائل جدید در آخرین NRA پوشش داده نشدهاند، از جمله VA (داراییهای مجازی باید اطمینان حاصل کنند که مقامات و نهادهای خصوصی بیشتر ارائه میدهند). داده هایی برای معرفی و ارزیابی ریسک های بیشتر، مانند VASP.
گزارش سال 2022 بانک جهانی در مورد ارزیابی ریسک پولشویی ملی به هیچ وجه به ارزهای رمزنگاری شده اشاره ای نکرده و فقط تحقیقات بیشتر در مورد ارزهای مجازی را توصیه می کند. مقاله «جریانهای تراکنش غیرقانونی: مفاهیم، اندازهگیری و شواهد» که در سال 2020 در World Bank Research Observer منتشر شد، اشارهای به داراییهای مجازی مانند بیتکوین یا ارزهای دیجیتال ندارد.
مقالات منتشر شده توسط بانک جهانی در مورد پذیرش دارایی های رمزنگاری شده به اندازه کافی به چگونگی تاثیر ارزهای دیجیتال بر تلاش ها برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نمی پردازد. مقالاتی با عنوان “فعالیت دارایی های رمزنگاری شده در سراسر جهان” و “پول دیجیتال به چه معناست؟”
مقاله بانک جهانی با عنوان «رمزگشایی جریان های سرمایه بین المللی در عصر جدید» به اثرات ارزهای دیجیتال بر پولشویی می پردازد. در این مقاله آمده است که نزدیک به یک چهارم کاربران بیت کوین درگیر فعالیت های غیرقانونی هستند. اگرچه مقالات علمی متعددی وجود دارد که اهمیت ارزهای دیجیتال را در جریان تراکنش های غیرقانونی بررسی می کند، دانشجویان به طور گسترده ای اعتبار روش های مورد استفاده را زیر سوال می برند. آنها ادعا می کنند که با استفاده از اکتشافی معمول، میزان خطا بیش از 92٪ است. به ویژه، روش های مبتنی بر رفتار کاربر، روش های غیر قابل اعتماد تلقی می شوند و توصیه می شود برای ارائه اطلاعات دقیق از آنها استفاده نشود.
امنیت ملی در مقابل حقوق بشر
تخمین زده می شود که حجم تراکنش های غیرقانونی حدود 0.34 درصد از کل حجم تراکنش های زنجیره ای در سال 2023 و تقریباً 46 درصد از کل حجم تراکنش های بیت کوین در سال 2019 را تشکیل می دهد. این نتایج نشان می دهد که درک نادرست از اهمیت ارزهای دیجیتال ممکن است منجر به افزایش شود. در معاملات غیر قانونی
در ارزیابی ریسک ملی در سال 2024، پلیس فدرال سوئیس این “فقدان شدید داده” را به دلیل “تعداد و آمار ناکافی” به عنوان “خطر ذاتی” طبقه بندی کرد. این ارزیابی نشان میدهد که عدم دسترسی به دادهها در مورد جریانهای مالی ارز دیجیتال بهویژه برای سوئیس باعث نگرانی است.
متن نشان می دهد که اظهارات بانک مرکزی اروپا به فقدان آمار قابل اعتماد در مورد جریان های مالی مربوط به ارزهای دیجیتال اشاره دارد. همچنین تاکید شد که اظهارات صندوق بینالمللی پول همچنین بحث درباره فقدان دادههای قابل اعتماد در ارزیابی استفاده و ریسک مرتبط با داراییهای مجازی را تضعیف میکند. این گزارش به توصیه صندوق بینالمللی پول برای آغاز تبادل بینالمللی آمار تراکنشهای ارز دیجیتال برای رفع شکافهای داده در اوایل سال ۲۰۱۹ اشاره میکند.
این ارزیابی که به نظر میرسد منعکسکننده نگرانی MONEYVAL از ارزیابی گزارشهای تراکنشهای مشکوک است، نظرسنجی از پلیس ملی و دادستانی برای جمعآوری اطلاعات کمی در مورد پیگیری تراکنشهای ارزهای دیجیتال و چالشهای پیش روی کیفیت ارز دیجیتال برای مقامات مجری قانون، نشان میدهد. که بمبئی آنها با “مجازی” و “محدودیت های ارتباطی” روبرو هستند.
کارشناسان امنیت سایبری هشدار میدهند که برخی از روشهای ناشناس کردن ارزهای دیجیتال میتواند خطری برای حقوق اساسی باشد. آنها دریافتند که مفاهیم نظارتی آینده می تواند با اصول حقوقی اساسی، از جمله حق آزادی انجمن، حق حفظ حریم خصوصی و حق اطلاعات شخصی در تضاد باشد. این حقوق، از جمله حق آزادی بیان و حق آزادی اطلاعات، در منشور اتحادیه اروپا و کنوانسیون اروپایی حقوق بشر برجسته شده است.
بر اساس مفاد ماده 5 موافقتنامه ماستریخت، اتحادیه اروپا موظف است اقداماتی را انجام دهد که با هدف تعیین شده در توافقنامه مغایرت نداشته باشد. با این حال، علیرغم فقدان اطلاعات دقیق در مورد اهمیت ارزهای دیجیتال در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، نمایندگان پارلمان اروپا با حسن نیت با آگاهی از قوانین جدید اتحادیه اروپا AML رأی دادند.
منبع: bitcoinmagazine.com
بیشتر بخوانید:
- تجزیه و تحلیل بیت کوین
- ETF بیت کوین چیست؟
- بیت کوین نیوز امروز
- بیت کوین بیت کوین چیست؟
- 6 عامل موثر بر قیمت بیت کوین
- قیمت بیت کوین در سال 2024 به نصف می رسد
- قیمت بیت کوین (BTC) امروز به تومان
- دلیل افزایش قیمت بیت کوین امروز چیست؟
- بهترین کیف پول بیت کوین بیت کوین | انواع کیف پول بیت کوین
- آموزش استخراج بیت کوین چگونه بیت کوین استخراج کنیم؟
- آموزش خرید بیت کوین در ایران و جهان چگونه بیت کوین بخریم؟
- دلیل کاهش قیمت بیت کوین امروز سقوط بیت کوین چقدر ادامه دارد؟